Китайские банки ввели ограничения по черным спискам юридических адресов
На фоне санкций крупные китайские банки — Chouzhou Commercial и Bank of China — стали создавать черные списки юридических адресов, в результате чего с ограничениями на использование счетов столкнулись в том числе неподсанкционные компании. О такой проблеме РБК рассказали юристы и консультанты, специализирующиеся на расчетах с КНР. Ограничения, вплоть до закрытия счета, вводятся, если неподсанкционное юрлицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное. «Черную метку» уже получили компании, прописанные в Гонконге, Турции, России, однако список юрисдикций не ограничен, сообщили эксперты.
Причины ограничений
Динамичный характер санкций требует мониторинга финансовыми институтами большого количества информации, в том числе данных KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»), включающих в себя информацию об адресе регистрации, сказали РБК в консалтинговой компании ITSWM. В случае если один из реквизитов клиента в системе банка совпадает с данными санкционного лица, он должен отреагировать на это, ведь если банк осуществит операцию с вовлечением санкционных лиц, его могут ожидать серьезные последствия.
«Для сокращения времени и снижения затрат на обработку информации банки автоматизируют данные процессы. Как результат, на основании совпадения адреса клиенты могут быть отмечены красным флагом, и, как следствие, использование ими счетов может быть ограничено», — отметили в ITSWM.
